Hướng dẫn dành cho chủ doanh nghiệp khi lần đầu thuê tư vấn tài chính

Để khởi nghiệp thành công, bạn cần một thái độ quyết đoán và chủ động. Nếu bạn không dẫn dắt doanh nghiệp đi đúng hướng, sẽ chẳng có ai làm điều đó thay bạn.

Tuy nhiên, bạn không thể duy trì mức độ kiểm soát đó mãi mãi, bởi việc xử lý các hoạt động thường nhật của một doanh nghiệp đang phát triển là công việc vô cùng vất vả và không ngừng nghỉ.

Sớm hay muộn, bạn cũng cần tìm cách ủy quyền một phần khối lượng công việc. Càng giữ lại nhiều trách nhiệm, bạn càng khó theo đuổi các mục tiêu kinh doanh tổng thể, chưa nói đến việc duy trì sự cân bằng giữa công việc và cuộc sống. Một ngày chỉ có giới hạn số giờ mà thôi.

Bất kỳ chủ doanh nghiệp nào cũng sẽ nói với bạn rằng quản lý tài chính có thể là một cơn đau đầu khủng khiếp. Vì vậy, khi bạn đạt đến thời điểm cần tìm kiếm sự hỗ trợ, đó chính là nơi hợp lý nhất để bắt đầu.

Nhưng bạn nên bắt đầu như thế nào? Bạn nên tìm kiếm điều gì? Làm thế nào để đảm bảo bạn nhận được lời khuyên tuyệt vời giúp tiết kiệm tiền bạc và giải phóng bản thân để tập trung vào các phần còn lại của doanh nghiệp?

Hãy cùng xem xét những điều bạn cần biết khi thuê cố vấn tài chính doanh nghiệp đầu tiên của mình.

Luôn kiểm tra thông tin xác thực
Tôi là CEO của Microsoft. Tất nhiên bạn biết điều đó không đúng, nhưng hầu hết các tuyên bố sai sự thật không dễ nhận biết đến thế. Điều này đặc biệt đúng nếu chúng liên quan đến các chủ đề hoặc thuật ngữ mà bạn không biết nhiều.

Thật không may, thực tế là mọi người thường sẵn sàng đưa ra những tuyên bố phóng đại hoặc hoàn toàn vô căn cứ về kỹ năng của mình để có được công việc, vì vậy rất có khả năng bạn sẽ gặp phải một vài trường hợp như vậy khi tìm kiếm cố vấn tài chính.

Tối thiểu, bạn nên xem xét các yếu tố sau của ứng viên:

● Khách hàng trước đây.
● Kinh nghiệm trong ngành liên quan.
● Chuyên môn về kế toán và sổ sách trên nền tảng đám mây (điện toán đám mây có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian).

Ngay cả khi bạn nghĩ rằng mình nắm vững các thuật ngữ và có thể nhận ra khi ai đó không đúng như những gì họ tuyên bố, hãy dành thời gian để kiểm tra chính thức. Hãy nghiên cứu về lý lịch của họ, liên hệ với một số người tham chiếu và nếu có thể, hãy nhờ một người có chuyên môn tài chính mà bạn tin tưởng đánh giá về đề xuất của họ.

Liệu có an toàn khi nói rằng bạn sẽ thực hiện thẩm định trước khi mua một doanh nghiệp (kiểm tra kỹ lưỡng, xem xét số liệu phân tích, đảm bảo mọi thứ không quá tốt đến mức khó tin)? Tôi đặc biệt cẩn thận, vì vậy tôi sẽ thực hiện thẩm định trước khi làm một việc đơn giản như mua một chiếc áo khoác mới.

Hãy đặt câu hỏi, đọc đánh giá, nhận xác nhận từ bên ngoài—sự hoài nghi là điều lành mạnh. Đừng gạt bỏ nó chỉ vì bạn muốn tử tế và tin tưởng người khác.

Duy trì kỳ vọng thực tế
Nếu mọi việc suôn sẻ, sự tiến bộ về tài chính của bạn sẽ giống như việc chăm sóc một khu vườn đang phát triển. Bạn sẽ phân bổ loại đất phù hợp, gieo hạt, tưới nước đầy đủ và cuối cùng bạn sẽ thấy hoa nở.

Vì vậy, nếu một cố vấn tiềm năng khiến bạn tin rằng bạn sẽ gieo những hạt đậu thần và thức dậy với một cây đậu khổng lồ, thì họ đang bán cho bạn một giấc mơ hão huyền.

Đúng vậy, bất kỳ ai cũng có thể lên mạng và bắt đầu bán hàng mà không cần chuẩn bị nhiều hay đầu tư tài chính lớn—nhưng trong khi công nghệ giúp bước đầu tiên trở nên dễ dàng như vậy, nó không làm thay đổi bản chất của phát triển kinh doanh. Đó vẫn là một quá trình phức tạp mà (gần như luôn luôn) mang lại kết quả rất dần dần.

Bất kỳ ai tuyên bố có chuyên môn tài chính đều phải nhận thức rõ rằng lợi nhuận không cân xứng hoặc kết quả được đảm bảo là hoàn toàn không thực tế, và bạn nên kiên quyết tránh xa bất kỳ ai vẽ ra một bức tranh tương lai có vẻ quá tốt để trở thành sự thật.

Thiết lập các điều khoản rõ ràng
Đây là kịch bản ác mộng: sáu tháng sau khi thuê một cố vấn tài chính, bạn không thể nói chắc chắn họ đã làm được gì. Hơn nữa, các yêu cầu thanh toán của họ thay đổi thất thường và có vẻ tùy tiện. Cụ thể, bạn đang trả tiền cho họ để làm gì?

Thừa nhận rằng khó có khả năng mọi chuyện tệ đến mức đó, nhưng đơn giản là không có lý do gì để để mặc bất kỳ yếu tố nào cho may rủi khi bạn có thể xác nhận mọi thứ trước khi bắt đầu.

Bạn sẽ liên lạc bao lâu một lần? Họ sẽ có quyền truy cập vào hồ sơ của bạn ở mức độ nào? Nếu bạn đã thiết lập một doanh nghiệp trực tuyến, bạn có yêu cầu họ giải thích cách thức hoạt động của thuế đối với thương mại điện tử không? Thỏa thuận thanh toán nào là tốt nhất?

Hãy để họ trả lời tất cả các câu hỏi của bạn, và trả lời tất cả các câu hỏi của họ, sau đó soạn thảo và đồng ý về một bộ điều khoản chính thức rõ ràng và toàn diện, bao gồm cả thỏa thuận mức dịch vụ (SLA).
Tránh thuê bạn bè
Có lẽ bạn yêu quý và tin tưởng bạn bè của mình. Nếu không, bạn có lẽ đã không làm bạn với họ. Và nếu bạn tình cờ có bạn bè là người có chuyên môn tài chính, thì đó chẳng phải là sự lựa chọn hoàn hảo cho doanh nghiệp của bạn sao?

Chà, không hẳn. Nó có vẻ là một sự sắp xếp tốt, nhưng việc trộn lẫn giữa cá nhân và chuyên nghiệp là rất nguy hiểm, nhất là khi liên quan đến điều quan trọng như tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn.

Ngay cả khi bạn có ý định tốt, việc để các mối quan hệ cá nhân và cảm xúc can thiệp vào công việc kinh doanh sẽ khiến bạn khó đưa ra các kết luận hợp lý và đo lường thành công một cách chính xác.

Các quyết định kinh doanh của bạn cần được thực hiện cẩn thận và phần lớn là khách quan. Hãy thỉnh thoảng nhận lời khuyên từ bạn bè nếu cần, nhưng cuối cùng hãy thuê một người có thể làm việc ở một khoảng cách chuyên nghiệp phù hợp.

Giải thích mục tiêu của bạn
Lời khuyên tài chính bạn nhận được sẽ định hình sự tiến bộ của doanh nghiệp trong nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm, tuy nhiên hiếm khi chỉ có một con đường khả thi duy nhất; vậy cố vấn của bạn sẽ đề xuất con đường nào?

Tất nhiên, điều này sẽ phụ thuộc rất nhiều vào phân tích của họ về các con số, nhưng cũng phụ thuộc rất nhiều vào điều gì là quan trọng nhất đối với bạn và mục tiêu cuối cùng của bạn là gì.

Dành thời gian để giải thích chi tiết kế hoạch kinh doanh và làm rõ các ưu tiên kinh doanh của bạn sẽ đảm bảo giảm thiểu xung đột trong mối quan hệ chuyên nghiệp và giúp bạn nhận được lời khuyên hữu ích nhất cho bản thân.

Tiếp tục đặt câu hỏi
Sau khi đã kiểm tra và thuê một cố vấn tài chính, bạn nên chống lại sự cám dỗ của việc thụ động nghe theo họ trong mọi vấn đề, và hãy tự thúc đẩy bản thân đặt thật nhiều câu hỏi.

Điều này không có nghĩa là bạn nên chỉ trích gay gắt mọi đề xuất hoặc phân tích; mà là vấn đề duy trì sự tham gia và học hỏi thêm về kinh doanh trong quá trình thực hiện.

Bạn nên làm quen với bất kỳ phần mềm hoặc nền tảng kế toán nào mà họ đề xuất và tiếp tục bổ sung vào cơ sở kiến thức nội bộ của mình với tư cách là một doanh nhân.

Ngay cả khi bạn rất hài lòng với cố vấn tài chính của mình đến mức làm việc với họ trong nhiều năm tới, bạn vẫn sẽ được hưởng lợi từ việc hiểu rõ hơn về tài chính.

Điều đó cũng sẽ giúp công việc của họ dễ dàng hơn, vì cuối cùng họ sẽ cần ít thời gian hơn để giải thích ý tưởng cho bạn, giúp họ có nhiều thời gian hơn để tập trung vào những việc quan trọng: tiết kiệm tiền cho bạn.

Bạn đang tìm cách thuê tư vấn tài chính lần đầu tiên? Có rất nhiều cố vấn kém năng lực hoặc thiếu đạo đức ngoài kia sẽ lợi dụng bạn nếu có cơ hội, vì vậy hãy làm theo tất cả các mẹo này, hãy kỹ lưỡng và đảm bảo bạn thuê được người có đủ bằng cấp và nền tảng để xứng đáng với sự tin tưởng của bạn.
—————-

Victoria Greene là một chuyên gia tiếp thị thương mại điện tử và là cây bút tự do, người hiểu rõ vai trò quan trọng của việc tài chính hợp lý trong việc thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh. Bạn có thể đọc thêm các bài viết của cô ấy trên blog Victoria Ecommerce.